Compliance
Ich als Berater verpflichte mich im Interesse der Kunden/in zu handeln. Ich halte mich an die gesetzl. Bestimmungen und handele dementsprechend.
Kundenorientierung
Die Kundin oder der Kunde stehen im Mittelpunkt. Die Gespräche erfolgen im Sinne einer Beratung und sind Produkt- sowie Ergebnis offen. Das Ziel ist immer eine optimale Lösung zur Erreichung der Zielvorgaben.
Vergütung
Meine Beratung kann sowohl über eine Service-Gebühr wie auch dem klassischen Provisions-Modell vergütet werden. Darüber wird offen kommuniziert und der Auftraggeber entscheidet selber, welches Modell er für sich als das Bessere ansieht.
Beratungsinhalt
Meine Beratung geht immer von einem ganzheitlichen Ansatz aus. Die einzelnen Bausteine oder Module der Finanzberatung, wie zum Beispiel eine Berufsunfähigkeitsversicherung, grundsätzliche Versicherungslösungen, eine Bau-Finanzierung oder die Geldanlage (Portfolio-Modell) müssen zum gesamten Lebensmodell passen. Wichtig dabei ist ein offener und transparenter Informationsaustausch. Dieser ist absolut notwendig und unerlässlich.
Produktbeschaffung
Dieser Punkt verhält sich wie bei der Vergütung. Die Kundin oder der Kunde kann frei wählen, ob das passende Produkt von mir nur empfohlen oder auch vermittelt wird. Dementsprechend fällt das Vergütungsmodell aus.
Berufliche Voraussetzung
Die persönliche, fachliche und kommunikative Eignung sind Grundvoraussetzungen für eine gute und fundierte Beratung. Persönlich und kommunikativ haben mich mit Sicherheit meine unterschiedlichen Stationen im Leben geprägt. Aufgewachsen in den Tiroler Alpen, nach dem Abschluss der Schule und des Zivildienstes bin ich 1982 nach Südafrika ausgewandert. Seit 1989 lebe und wirke ich in Wiesbaden und Mainz. Ein Abendstudium (BWL) mit Abschluss und eine 4-jährige duale Ausbildung an der Corporate University bei MLP haben mir das notwendige fachliche Rüstzeug als Finanzberater gegeben. Weiterhin besuche ich Fortbildungsseminare und bilde mich zusätzlich in regelmäßigen Webinaren der unterschiedlichen Anbieter weiter.